Banki bardzo ułatwiają procedury związane z otwarciem konta. W dzisiejszych czasach można założyć je nie tylko w siedzibie banku, lecz także przez Internet, infolinię, a także aplikację mobilną. Założenie konta w banku jest bardzo proste szczególnie, że instytucje finansowe dokładają wszelkich starań, żeby cały proces przebiegał sprawnie i bez niepotrzebnych formalności. Dzięki temu klienci mają do wyboru różne sposoby otwarcia rachunku bankowego.
- Założenie konta w placówce banku jest najprostszym, a jednocześnie najpopularniejszym sposobem na założenie konta. Pracownik banku pomoże wybrać produkt, który najlepiej będzie zaspokajał potrzeby klienta (większość banków ma kilka rodzajów kont), przygotuje niezbędne dokumenty oraz odpowie na pytania. Do otworzenia konta w banku, będzie potrzebny dokument, który potwierdzi tożsamość. Najczęściej jest to dowód osobisty lub paszport. Niektóre banki akceptują jeszcze prawo jazdy lub legitymację szkoły/uczelni.
- Zakładając konto bankowe online należy najpierw wybrać odpowiedni bank oraz rachunek osobisty. W tym celu najlepiej skorzystać z zestawień internetowych oraz portali, które analizują rodzaje rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych ROR. Dzięki temu będzie możliwość porównania poszczególnych ofert, a także zaoszczędzić czas i pieniądze.
Na początku trzeba wybrać ofertę konta, następnie wypełnić formularz, który zazwyczaj będzie składał się z kilku stron z załącznikami. Do wypełnienia wniosku przez Internet potrzebne będą podstawowe informacje o posiadaczu konta: imię, nazwisko, data i miejsce urodzenia, PESEL, numer telefonu, adres e-mail. Dodatkowo będzie wymagane podanie informacji dot. dokumentu tożsamości: seria, numer, data ważności. Niezbędne będzie także zaakceptowanie regulaminu banku oraz tabeli prowizji i opłat. Od poszczególnych banków zależą zgody marketingowe, które można włączyć lub wyłączyć poprzez internetowy serwis. Często już na etapie składania wniosku jest konieczność zaakceptowania zgód marketingowych.
Otwierając rachunek bankowy do wyboru są różne sposoby zawarcia umowy z bankiem:
- kurier, który przywiezie umowę do podpisania i następnie dostarczy ją do banku,
- przelew, który będzie weryfikował lub wideo weryfikacja – konto bankowe przez Internet bez kuriera, aktywne od zaraz. Po weryfikacji danych bank aktywuje konto i poinformuje o tym fakcie klienta za pomocą SMS-a lub w wiadomości wysłanej na adres e-mail.
W ciągu określonego czasu w umowie klient otrzyma również kartę płatniczą (jeżeli została zamówiona) wraz z instrukcją jej aktywacji.
- Proces zakładania konta bankowego poprzez infolinię nie należy do popularnej metody, ale większość banków udostępnia taki wariant. Proces ten to rozmowa telefoniczna
z pracownikiem banku, podczas której trzeba podać potrzebne informacje do sporządzenia umowy. Podpisanie umowy z bankiem odbywa się za pośrednictwem kuriera, który dostarcza oraz odbiera od klienta podpisaną umowę lub w punkcie siedziby banku. - Założenie konta w banku jest możliwe również przez aplikację mobilną, która polega na ściągnięciu i zainstalowaniu aplikacji wybranego banku na swój telefon.
W kolejnym etapie należy wybrać opcję zakładania konta i postępować zgodnie ze wskazówkami, zawartymi na kolejnych etapach składania wniosku. Informacje i dokumenty, jakie będą potrzebne, są takie same jak przy otwieraniu rachunku bankowego przez Internet. Na koniec podpisania umowy trzeba włączyć dostęp do bankowości internetowej, aktywować otrzymaną kartę płatniczą i nadać jej numer PIN.
Opracowanie na podstawie strony internetowej www.przyjaznebanki.pl
Więcej informacji na stronie internetowej www.najlepszekonto.pl
Anna Banaszek
Pytania do informatora
Brak opublikowanych odpowiedzi do pytań lub nie zadano pytań dotyczących tego informatora.